Estudo aponta a falta de planejamento financeiro e reforça a importância de iniciativas corporativas para promover o bem-estar dos colaboradores

Nos últimos anos, a saúde financeira tem sido amplamente debatida em todo o mundo. A Organização Mundial da Saúde (OMS) destaca que o desequilíbrio financeiro está relacionado a transtornos mentais, como ansiedade e depressão, gerando um impacto econômico de US$ 1 trilhão por ano devido à perda de produtividade e à redução da capacidade de trabalho.

No Brasil, esta realidade é ainda mais crítica. De acordo com um estudo da FEBRABAN, 64,7% dos brasileiros não se sentem seguros em relação ao seu futuro financeiro, enquanto 58,4% relatam que suas finanças são uma das principais causas de estresse, afetando diretamente suas vidas. Não à toa, que tramita no Senado um projeto de lei que busca incluir a educação financeira no ensino básico, um passo crucial para preparar as futuras gerações para lidar de maneira mais saudável com suas finanças.

Diante deste cenário, a Lockton, maior corretora de seguros independente do mundo, realizou sua primeira pesquisa focada no sentimento dos colaboradores em relação à educação e saúde financeira. O levantamento, realizado no segundo trimestre de 2024, ouviu mais de 520 colaboradores de 9 empresas e revelou dados importantes sobre o planejamento financeiro e a preparação para o futuro.

Principais resultados da pesquisa:

• 51% dos participantes nunca buscaram orientação financeira, evidenciando uma lacuna significativa na alfabetização financeira.
• 78% das famílias não conseguem poupar devido ao acúmulo de dívidas, especialmente com foco no longo prazo, como a aposentadoria.
• 41% dos entrevistados estão inseguros quanto à sua renda na aposentadoria, e 32% lamentam não ter começado a poupar mais cedo. Entre os entrevistados com mais de 65 anos, este percentual sobe para 67%, refletindo as consequências reais da falta de planejamento financeiro.

“Estes dados refletem a urgência de abordar a educação financeira de maneira estruturada, tanto no ambiente educacional quanto nas empresas, que estão cada vez mais conscientes da necessidade de oferecer suporte financeiro aos seus colaboradores”, comenta Demetrius Lima, economista e Gerente de Previdência da Lockton Brasil. “A educação financeira é um componente essencial para garantir o bem-estar financeiro e mental dos colaboradores, e as empresas têm um papel vital em promover esta conscientização”, conclui.

Com base nessas percepções, a Lockton está lançando uma nova solução de saúde e educação financeira, desenvolvida em parceria com a maior startup de previdência do Brasil. A ferramenta oferece checkups financeiros personalizados, consultorias individuais ilimitadas com especialistas em finanças, palestras e webinars sobre saúde e educação financeira, além de gamificação para engajar os colaboradores. A solução também disponibiliza consultoria ao RH, incluindo o mapeamento da população e ações estratégicas específicas para cada público.

“Esse conceito é 100% focado no bem-estar financeiro, sem metas de produtos ou indicações, proporcionando uma assessoria isenta, visando que os colaboradores sejam protagonistas na construção de um futuro financeiro mais estável”, conta Demetrius e pontua que a plataforma será ajustada conforme as necessidades de cada empresa, e os custos serão arcados pelas próprias companhias interessadas, permitindo uma abordagem personalizada e independente.

O lançamento oficial da ferramenta ocorrerá durante eventos nos dias 10 de outubro, em São Paulo, e 17 de outubro, no Rio de Janeiro, voltados para gestores de recursos humanos e profissionais do setor.